作为集团公司资金专业化运营管控平台、唯一持牌金融机构的财务公司严格按照集团公司“1+1+1+（1）+N”全面风险防控工作体系要求,持续构建完善金融制度体系，推进金融风险防控体系建设，牢固树立全体职工合规意识和风险意识，确保稳健运营，全力为集团公司提供高质量高适配全方位的金融服务。

加强制度体系建设，保障合规经营。“完备的制度是推进企业规范管理的基石，更是确保金融机构依法稳健经营，规范业务运作，防范金融风险的前提保障。”在财务公司风险管理部，该部经理张威翻开厚厚一本新修订的《淮南矿业集团财务有限公司制度汇编》向记者介绍。

为持续完善公司金融制度体系，财务公司2022年成立了由公司主要负责人牵头，相关部门负责人为成员的“制度建设工作小组”，全面负责制度梳理与修订工作。“作为金融机构，我们本着‘过时的废止、适应的保留、需健全的修订或新订’的要求，从2022年起，公司每年都要对全部制度进行系统梳理修订，通过不断完善公司制度体系，着力提高制度执行力，增强业务制度化、规范化和科学化水平。”该公司党支部书记、董事长王广磊介绍。

截至2023年末，该公司新修订的《制度汇编》内容涵盖公司治理、信贷、投资、计财、结算、信息、风险、稽核、综合、党建等10个类别、共计239项制度，基本形成了一套符合企业特点的，完备规范系统的财务公司制度体系，在有力保障日常各项金融业务稳健开展，确保集团公司资金链安全的同时，也得到上级金融监管部门的认可，成为省内各大能源行业财务公司竞相前来学习“取经”的标杆。

规范制度执行落实，防范金融风险。“财务公司当前面临的金融风险主要为信用风险、市场风险及操作风险。”王广磊表示。近年来，该公司严格按照集团公司“1+1+1+（1）+N”全面风险防控工作体系要求，建立了政治与意识形态+安全生产+廉洁从业+（监管指标）4类专项风险和战略等8类专业风险的金融风险防控体系。“金融风险防控体系突出财务公司金融行业特点，将监管指标、监管要求落实作为风险防控重点。”王广磊说。

在该公司信贷业务部，该部副经理孔令辉正在严格按照信用风险管理制度，认真审查近期贷款业务各项信用风险点。“我部严格按照公司防范信用风险制度，实行审贷分离管理，落实贷前审查，认真审查信贷业务各项风险点。”为有效防范信用风险，该公司在信贷业务中全面参照LPR实行市场化定价制订利率定价方案，执行年度统一评级、授信管理，严格按评分标准对客户评级，授信额度控制在客户债务承受能力以内。截至目前，该公司不良贷款及不良资产均为零，有效防范金融风险。

针对利率因素、商品价格因素等引发市场风险的相关因素。该公司根据自身经营状况与特点，建立起市场风险指标体系与预警机制及投资业务管理制度体系，对公司总体市场风险头寸、风险水平、盈亏状况、市场风险限额执行情况等进行持续监测，规范投资业务管理。同时，为杜绝存在于各类业务和管理活动之中的操作风险，严格按照有关法律法规以及公司各项制度的规定，明确公司会计结算部、计划财务部、信息管理部等部门岗位设置和职责，严格执行内控制度和操作流程，有效避免人员及系统可能造成的风险。

营造浓厚合规文化，提升金融服务质量。合规是金融企业的生命线，该公司始终坚持合规创造价值，不断营造浓厚合规文化。在每年制定的培训计划中，将国家最新监管制度、金融市场法律法规知识等学习作为重点内容，每季度组织职工开展合规知识测试，进一步规范金融业务流程，提升服务能力素质。（王斌）